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銀行證照統整｜一次告訴你考銀行需要的證照！

2025-03-20 18327 最新消息

近年銀行業面臨退休潮，越來越多人選擇報考銀行求一份穩定的銀飯碗，企業該如何挑選合適的專業人才呢？金融證照就是前進銀行業十分重要的敲門磚！

銀行為什麼要考證照？

政府法規規定

銀行屬於金融業，為政府特許行業。故金融從業人員必須在從事各項工作時需要考取與相對應的證照，並且至相關公會登錄後才有合法執業資格。

銀行選才及升遷的評斷標準

金融證照是金融從業人員具備專業能力的證明，因此招聘人才時通常會將證照列為重要的參考依據。 對於考取銀行而言，持有相關證照更是重要的敲門磚，沒有相關證照就無法進行考試報名。 另外考上銀行後，金融證照也是升遷加薪的談判籌碼，在銀行業擁有多張金融證照絕對是利大於弊！

EDM721銀行大退休潮

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金融證照種類

國內法定證照

為金融從業人員必須先具備相關證照，目前共有13種。

銀行業務 證券、期貨、投信投顧 保險業務
  1. 信託業業務人員
  2. 銀行內部控制與內部稽核測驗
  3. 票券商業務人員
  1. 證券商業務人員
  2. 證券商高級業務人員
  3. 證券投資分析人員
  4. 期貨商業務員
  5. 期貨交易分析人員
  6. 投信投顧業務員
  7. 股務人員
  1. 人身保險業務員
  2. 財產保險業務員
  3. 投資型保險商品業務員

國內非法定證照

進階專業能力檢定，主要是向雇主與客戶證明金融從業人員已具備一定程度的專業技能

銀行業務 證券、期貨、投信投顧 保險業務
  1. 債權委外催收測驗
  2. 授信人員專業能力測驗
  3. 外匯人員專業能力測驗
  4. 理財規劃人員專業能力測驗
  5. 金融人員風險管理專業
  6. 外匯交易專業能力測驗
  7. 金融人員授信擔保品估價專業能力測驗
  1. 債券人員
  2. 資產證券
  3. 企業內部控制
  1. 人壽保險核保理賠人員
  2. 財產保險核保理賠人員

國際金融證照

金融從業人員可藉由取得其相關證照提昇自身競爭力，未來也可到其他國家執業

證照名稱 證照全名 中文全名
CFP
Certified Financial Planner
理財規劃顧問師
CFA
Chartered Financial Analyst
特許財務分析師
FFSI，FFSI/T
The Fellow, Financial Services
財富管理規劃師

八大公股銀行所需證照一覽

銀行名稱 招考類組 報名須具備證照 試用期滿須考取
臺灣銀行
一般金融人員
  1. 金融市場常識與職業道德資格測驗
  2. 信託業業務人員信託業務專業測驗／信託業業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科)
  1. 人身保險業務員資格測驗合格證明書
  2. 初階外匯人員專業能力測驗合格證明書
土地銀行
一般金融人員
  1. 金融市場常識與職業道德測驗合格證明，並於參加口試時仍具備有效期限 2 年以上。
  2. 信託業業務人員信託業務專業測驗合格證明書或信託業業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科)合格證明書
  3. 人身保險業務員資格測驗合格證書
  4. 財產保險業務員資格測驗合格證書
  5. 衍生性金融商品銷售人員資格測驗或結構型商品銷售人員資格測驗合格證書
  6. 下列3項測驗中其中一項：
    7. A. 證券投資信託事業證券投資顧問事業業務員資格測驗／投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗
    B. 證券投資分析人員資格測驗
    C. 證券商高級業務員資格測驗
  1. 投資型保險商品業務員資格測驗合格證書
  2. 人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗合格證書
第一銀行
一般行員(A)、業務菁英人才及電話行銷人員
無
  1. 人身保險業務員資格測驗
  2. 信託業務專業測驗／信託法規測驗
  3. 投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗／證券投資信託事業證券投資顧問事業業務員測驗
  4. 金融市場常識與職業道德測驗(須於有效期間內)
第一銀行
一般行員(B)
無
  1. 人身保險業務員資格測驗
  2. 信託業務專業測驗」／信託法規測驗
  3. 投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗／證券投資信託事業證券投資顧問事業業務員測驗
  4. 金融市場常識與職業道德測驗(須於有效期間內)
第一銀行
一般行員(C)、徵授信經驗行員
  1. 信託業務專業測驗／信託法規測驗
  2. 銀行內部控制與內部稽核測驗
  1. 金融市場常識與職業道德測驗合格證明，並於參加口試時仍具備有效期限 2 年以上。
  2. 信託業業務人員信託業務專業測驗合格證明書或信託業業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科)合格證明書
  3. 人身保險業務員資格測驗合格證書
  4. 財產保險業務員資格測驗合格證書
  5. 衍生性金融商品銷售人員資格測驗或結構型商品銷售人員資格測驗合格證書
  6. 下列3項測驗中其中一項：
    7. A. 證券投資信託事業證券投資顧問事業業務員資格測驗／投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗
    B. 證券投資分析人員資格測驗
    C. 證券商高級業務員資格測驗
華南銀行
一般行員(一般行員組)
無
  1. 銀行內部控制與內部稽核測驗合格證書
  2. 信託業業務人員信託業務專業測驗合格證書
  3. 金融市場常識與職業道德(合格證明須於有效期間內)
合作金庫
一般金融人員
無
  1. 信託業業務人員信託業務專業測驗／信託業業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科)
  2. 金融市場常識與職業道德
兆豐銀行
高級辦事員(八職等)
無
  1. 人身保險業務員資格測驗
  2. 信託業業務人員信託業務專業測驗／信託業業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科)
  3. 金融市場常識與職業道德」(須於試用期滿時仍在有效期間內)
  4. 初階外匯人員測驗
兆豐銀行
辦事員(六職等)
無
  1. 人身保險業務員資格測驗
  2. 信託業業務人員信託業務專業測驗／信託業業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科)
  3. 金融市場常識與職業道德」(須於試用期滿時仍在有效期間內)
彰化銀行
一般行員
無
  1. 人身保險業務員資格測驗」並送交彰化銀行辦理業務員登錄
  2. 投資型保險商品業務員資格測驗」並送交彰化銀行辦理業務員登錄
  3. 信託業業務人員信託業務專業測驗／信託業業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科)
  4. 下列4項測驗中其中一項：
    5. A. 投信投顧業務員資格測驗
    B. 投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗
    C. 證券商高級業務員資格測驗
    D. 證券投資分析人員資格測驗
  5. 金融市場常識與職業道德(須於試用期滿時仍在有效期間內)
合作金庫
一般金融人員
無
  1. 人身保險業務員資格測驗
  2. 投資型保險商品業務員資格測驗
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