【銀行招考】一般金融人員/專業人員怎麼選？工作職缺介紹、職缺說明

2025-06-10

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銀行招考職缺百百種，除了最常見的一般金融人員外，還有招考許多不同專業的從業人員，金融相關專業人員包含：徵授信人員、理財專員、存匯、外匯、個金人員等等。

而近年因應銀行相關業務逐漸數位化，因此資訊、程式相關職缺也逐年增多，並且銀行的資訊職缺相較科技業競爭程度相對較低，且同樣能享受公股銀行的相關福利，很適合想追求穩定、高福利相關專業的人員報考。

銀行招考最新消息

一般金融人員是什麼？

銀行工作內容：銀行一般行員／辦事員

銀行一般行員／辦事員為銀行中較基礎的職務類別，主要工作為負責處理與客戶相關的日常業務，提供金融服務並協助客戶解決相關問題，以下介紹較常見的銀行工作職位與其工作內容，提供想進入銀行的考生參考。

職缺名稱	工作內容性質
一般行員/辦事員	主要負責櫃台事務，包含接待客戶，處理客戶詢問、需求和協助辦理金融業務，提供有關帳戶、貸款、儲蓄和其他金融產品的資訊與交易需求。
客服人員	主要負責解答客戶的問題(線上、電話)、提供資訊、協助處理交易以及解決遇到的各種問題。
外匯人員	主要工作內容包括處理外匯交易、提供外匯市場相關資訊和建議。包含：國外匯兌、外匯存款、外幣撥貸、匯費、匯額計算、外幣買賣投資等。
理財專員	主要工作包括分析客戶理財需求，協助客戶資產配置與提供合適的理財方案，協助儲蓄與投資，理財專員是業績導向的職位，需要有扛壓能力。
徵(授)信人員	主要工作包括負責對個人或企業的貸款、以及各種專案性貸款進行詳細的評估和調查。進行信用評估、審查投資案件、資產組合風險管理，分析借款用途及還款來源，確保資金安全性和合規性。

一般行員／辦事員/櫃台行員/銀行櫃員

為銀行第一線員工，最常與民眾接觸，負責存放款等業務，臨櫃窗口均可辦理各種存匯業務之現金收付工作，也能辦理開戶、申辦信用卡等基本業務。

客服人員

銀行客服人員，負責提供資訊、解答客戶問題等，主要能配合24小時及假日輪班！

理財專員/理專/理財顧問/財富管理人員/理財規劃人員

近年關於稅務的法規逐年更新，主要工作為協助客戶達成節稅，並設定理財目標，提供儲蓄或推薦投資標的！理專需考取相關證照才能進行銷售，必備證照包含：【信託業務人員】、【人身保險業務員】、【人身保險業務員資格測驗】、【投信投顧法規】、【衍生性金融商品銷售人員】。

外匯人員

外匯人員需考取相關證照，包含：【初階外匯人員專業能力測驗】，且多服務於銀行的國外部或外匯部門

專業人員是什麼？

銀行工作內容：專業人員

銀行除了會固定招考一般金融人員外，也會定期招考不同專業的從業人員，就算不是金融相關專業也可以進入公股銀行享受金融業的福利。常見的職缺有銀行法務人員、經驗存匯櫃員等等。

職缺名稱	工作內容性質
經驗行員	針對經驗行員，通常都會要求要有2~5年以上銀行營業單位相關業務的工作經驗(如:徵授信/外匯/存匯...等)，而職務內容就與應徵的職位相關。
專業理財專員	主要工作為負責分析和評估金融市場、投資機會，為銀行提供戰略和財務建議。
法務人員	法務人員多為處理洗錢防制相關事宜，部門分為銀行法務、銀行法遵及銀行信託
資訊人員	針對銀行系統開發、維護，管理銀行資料庫，招考會考寫程式相關的能力，不過相較科技業起薪較低，但工作壓力小，更穩定。
儲備幹部(MA)	銀行的管理培訓生，通常有一套自己體系的培養系統，除了學習內部的運作，還有風險管理、投資相關的規劃、財務經營到開發業務都要學習，是全能的管理職位。

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