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【銀行招考】一般金融人員/專業人員怎麼選？工作職缺介紹、職缺說明

銀行招考職缺百百種，常見的有一般金融人員與專業人員，其中專業人員包含：法務人員、授信人員、理財專員、客服人員等等，本篇將針對一般金融人員與專業人員進行說明，希望幫助考生更了解，並選擇自己最適合的職缺。

銀行一般行員／辦事員為銀行中較基礎的職務類別，主要工作為負責處理與客戶相關的日常業務，提供金融服務並協助客戶解決相關問題，以下介紹較常見的銀行工作職位與其工作內容，提供想進入銀行的考生參考。

職缺名稱	工作內容性質
一般行員/辦事員	主要負責櫃台事務，包含接待客戶，處理客戶詢問、需求和協助辦理金融業務，提供有關帳戶、貸款、儲蓄和其他金融產品的資訊與交易需求。
客服人員	主要負責解答客戶的問題(線上、電話)、提供資訊、協助處理交易以及解決遇到的各種問題。
外匯人員	主要工作內容包括處理外匯交易、提供外匯市場相關資訊和建議。包含：國外匯兌、外匯存款、外幣撥貸、匯費、匯額計算、外幣買賣投資等。
理財專員	主要工作包括分析客戶理財需求，協助客戶資產配置與提供合適的理財方案，協助儲蓄與投資。
徵(授)信人員	主要工作包括負責對個人或企業的信用貸款、中小企業貸款、消費性貸款、房屋貸款以及各種專案性貸款進行詳細的評估和調查。進行信用評估、審查投資案件、資產組合風險管理，分析借款用途及還款來源，確保資金安全性和合規性。

為銀行第一線員工，最常與民眾接觸，負責存放款等業務，臨櫃窗口均可辦理各種存匯業務之現金收付工作，也能辦理開戶、申辦信用卡等基本業務。

銀行客服人員，負責提供資訊、解答客戶問題等，主要能配合24小時及假日輪班！

理專需考取相關證照才能進行銷售，必備證照包含：【信託業務人員】、【人身保險業務員】、【人身保險業務員資格測驗】、【投信投顧法規】、【衍生性金融商品銷售人員】，近年關於稅務的法規逐年更新，主要工作為協助客戶達成節稅，並設定理財目標，提供儲蓄或推薦投資標的！

外匯人員需考取相關證照，包含：【初階外匯人員專業能力測驗】，且多服務於銀行的國外部或外匯部門

銀行除了會固定招考一般金融人員外，也會定期招考經驗行員，歡迎各家想轉換銀行體系的考生來報考。常見的職缺有銀行法務人員、經驗存匯櫃員等等。

職缺名稱	工作內容性質
經驗行員(存匯櫃員)	針對經驗行員，有許多限制，舉華南銀行來說，其必要資格條件包括以下內容：國內、外大學(不限系所)畢業，且已取得學士以上學位證書。具銀行營業單位(不含農漁會及信用合作社)兩年以上工作經驗。
專業理財專員	主要工作為負責分析和評估金融市場、投資機會，為銀行提供戰略和財務建議。
法務人員	法務人員多在(1)銀行法務部門 (2)銀行法遵部門 (3)銀行信託部門